仅一人就刷单14亿余元！刷手中不乏白领！9人犯罪团伙被起诉

利用信用卡、“花呗”提现或赚取电商平台积分等好处，吸引并部署众多人员与线上、线下店铺进行伪装交易，为店铺制造虚假销量，2018年10月，陈某等人开始非法处理资金支付结算事务，并采用多种途径获取收益。审计显示，仅陈某个人，非法经营金额就超过14亿元，并且操控了各大电商平台及旅游应用。记者近日向静安区检察院了解，该院已针对该犯罪团伙成员陈某、潘某等九人，以非法经营罪名展开诉讼程序。

静安区检察院供图（下同）

“刷手小组”分工明确，刷手每单拿5至20元“利润”及积分

为了招揽顾客、争夺平台搜索位置，一些店铺借助虚假交易团队制造销量、伪造好评，以此提高商品在网购渠道的知名度，促进实际销售增长，这种做法十分普遍，陈某和潘某也看准了其中的盈利机会，于2019年联合起来，运用各自掌握的资产，一起开展刷单活动。

这个团伙在刚起步时，主要把精力放在大型网络销售平台的线上销售业务上，原因是这些平台在推广线上销售业务时，会对销量出色的商家提供一定的好处。很多店铺为了达成平台规定的销售指标、减少平台从交易中抽取的百分比，故意虚增销售数据，因此出现了非常活跃的刷单需求。

潘某这些人负责对接平台商家，发展代购业务，陈某负责监督和操作代购团队执行代购活动。潘某拿到商家“订单”后，将店铺的要求和代购数量、代购金额，借助联络渠道转达给代购团队负责人陈某。陈某再联系其领导的“代购小组”，由各“小组头目”进行任务分配，最终由底层的代购人员依照要求到指定的网店进行付款。

商家收到款项后，会直接拨付给陈某或其指定账户，随后这笔钱会传给由“小组负责人”掌管的刷手们。商家支付的“报酬”也会依比例进行分配。为了吸引更多刷手，商家除了每单给予5到20元的“额外收益”外，平台积分也归属于刷手，这些积分在大型购物网站能用来抵扣部分价格。

有些做兼职刷手的人，居然还有正常的工作，包括在写字楼上班的白领，他们参与刷单活动时，并没有获得额外的报酬。这些人加入刷单群的主要目的，是为了通过刷单来减免信用卡年费，或者兑换积分奖励。

上赚商家下赚刷手，“刷单”“套现”团伙双向盈利

不过，在清查犯罪集团相关资产时察觉到，集团底层众多被雇佣者，不仅拿不到所谓的“报酬”，反而得承担额外开销。这些被雇佣者为何愿意从事这种既无益又亏本的工作呢？

这些支付手续费的人其实是犯罪集团的客户，2019年开始，集团在帮商家进行虚假交易的同时，也经营起了信用卡套现的生意。陈某等人在专门用于刷单的群组里公布了进行套现操作的流程，通过这种方式获得的资金大约需要七天才能到账，对于那些迫切需要用信用卡周转资金的人来说，还有两种加急服务可供挑选，分别是三天内到账和当天到账的服务，但使用这些快速服务需要额外支付一笔费用。

商家既是“刷单”获利者，也为犯罪分子套现提供渠道，扮演双重角色；招募的刷手既是执行“刷单”任务者，也是通过“套现”赚取资金的受益人，同样具有双重身份。商家追求的目标包括增加销售量,赢得顾客赞誉,吸引网络用户关注,以及续约平台合同时争取更优厚的条款；“刷手”追求的目标则涉及获得即时资金,赚取平台积分等。犯罪集团在此过程中如鱼得水,既向商家榨取利益,又从刷手身上牟利,不断攫取商户与刷手的资源,呈现无序扩张态势。

套现需求持续上升，犯罪团伙在运营的微信群中新增了信用卡直接变现的“新项目”。刷手若需套现，无需再执行“刷单任务”，只需扫描群内二维码，即可向目标商家完成支付。刷单组织中的“管理人员”在扣除必要的手续费和“回扣”后，会将剩余金额转入刷手指定的账户中。

一顿大盘鸡“吃”掉4.6万，利用“空头商户”疯狂牟利

涉案人员落网后，在核对账目过程中察觉，潘某经手的各网络店铺刷单总额达1.8亿元，而负责操控刷手集团的陈某，牵涉金额已突破14亿元。仅有1.8亿元的“订单”，却存在14亿元的刷单记录，其中绝大部分的虚假交易究竟是如何达成的？

陈某等人供述，他们推行的信用卡直接“套现”业务，所利用的商户并非电商平台店铺的正规用户，而是犯罪团伙自行在网络支付平台登记的实体店铺。在犯罪团伙内部，张某、宋某、曹某三人专职负责搜集线下店铺的商户资料，接着通过在线支付平台完成商户注册，获取商户的收款码之后，转交给团伙头目，供群内人员扫码进行资金周转。借助那些虚假的店铺，犯罪分子完成了巨额资金的非法流转，并凭借此手段无度地攫取暴利。

这些不法分子开设的实体店涵盖网吧和饭店等类型，其中一家饭店实为信用卡套现的窝点，甚至发生了单次消费高达四万六千三百八十七元的荒唐事，实在令人费解。

值得留意的是，张某的工作内容涉及线上支付渠道的拓展以及线下商家的开户。在张某的默许下，犯罪组织登记了许多没有实际业务的纯套现店铺。此外，张某还依照犯罪组织的意愿，刻意调低了相关在线交易的平台手续费比例。

张某等人于团伙进行信用卡套现时，会即时关注资金流转情形，若发现扫码操作后款项未即时入账，他们会立即通知同伙暂停扫码动作，并立刻将相关账户内的资金调拨至其他地方。

线上支付渠道对商业主体设有配套的管控措施，不过其中尚存若干薄弱环节。某些犯罪组织所利用的特定店铺，其资金往来状况极为反常，譬如某家电子通讯零售店、某个农业基地以及一家网络服务场所，每月的营业额均达到千万级别，然而在张某的隐蔽操作下，支付系统未能识别出这些账户的异常情况，导致账户得以持续进行资金转换。

新民晚报记者 郭剑烽 通讯员 顾家奇